Банк России Указанием от 2 мая 2012 года № 2815-У установил значение критериев для признания платежной системы значимой. Классификация вводится для установления дифференциации режима надзора за деятельностью систем.
Согласно документу, платежная система является системно значимой при следующих условиях:
– общий объем переводов денежных средств, осуществляемых в ее рамках в течение трех месяцев подряд, составляет 240 млрд рублей;
– значение суммы отдельных переводов денежных средств – 100 млн рублей.
До подписания указания системно значимой платежной системой в России признавалась только одна – Банка России.
Для попадания в разряд социально значимой система должна соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:
– общий объем переводов денежных средств внутри платежной системы в течение трех месяцев подряд устанавливается в размере 12 млрд рублей, при этом половина и более отдельных переводов не превышают 100 тыс. рублей;
– количество переводов с использованием платежных карт в течение года – 100 млн;
– количество переводов без открытия банковского счета в течение года составляет 2 млн;
– количество переводов клиентов – физических лиц по их банковским счетам (за исключением переводов денежных средств с использованием платежных карт) в течение года – 2 млн.
Указание вступило в силу с 1 июля 2012 года.