финансовый советник (плановик)

лицо, которое консультирует своих клиентов по вопросам разных видов инвестиций и их эффективности применительно к потребностям клиентов; финансовые советники могут работать только как консультанты за определенную плату (fee-only planners), могут только получать комиссию за проданный клиенту продукт (commission-only planners), могут брать и плату и комиссию (fee-plus-commission planners), могут вычитать плату за консультации ,из комиссии при продаже финансового, продукта (fee-offset planners); в Денвере находится Совет по стандартам для сертифицированных финансовых плановиков (The Certified Financial Planner Board of Standards), который выдает специальные лицензии; также в Денвере базируется Институт сертифицированных финансовых плановиков (Institute of Certified Financial Planners); в Атланте находится Международная ассоциация финансового планирования (International Association for Financial Planning) профессиональная организация таких специалистов.